NVF - New Vision of Financial Planning

Investicijski fondovi
su specifična mogućnost ulaganja sredstava pri čemu ulagatelji svoja slobodna sredstva, uplatom u fond, povjeravaju specijaliziranim institucijama - društvima za upravljanje investicijskim fondovima, čiji je zadatak povjerena im sredstva ulagati na financijskim tržištima tako da za svoje ulagatelje ostvare maksimalno moguć prinos, uz prihvaćanje definiranog rizika. Omjer rizika i potencijalne dobiti ovisi o vrsti financijskog instrumenta. Vrlo važna činjenica prilikom ulaganja u investicijske fondove jest trajanje ulaganja. Bitno je izjednačiti količinu rizika s trajanjem ulaganja, čime se povećava ostvarenje potencijalno više dobiti, ali se s druge strane smanjuje opasnost od gubitka. Drugim riječima, ulaganje na kratak rok (do godine dana) trebalo bi biti ulaganje u sigurne i stabilne investicijske fondove, dok će dugoročno ulaganje predstavljati ulaganje u investicijske fondove većeg rizika.

Zbog dugoročnog ulaganja i moguće nadprosječne dobiti, plansko ulaganje u fondove optimalno je za povećanje vrijednosti imovine. Planska štednja u fondovima donosi prednosti prije svega zbog svoje visoke fleksibilnosti, obzirom da ulagači mogu izostaviti rate ili prodati udjele, ali i izvršiti jednokratne uplate. Redovito ulaganje u fondove isplati se za gotovo svakog ulagača, jer već s malim ulozima, dugoročno gledano, moguće je profitirati kroz atraktivne prinose.

Investicijski fond predstavlja imovinu, bez pravne osobnosti u vlasništvu vlasnika udjela kojom upravlja društvo za upravljanjem fondovima s ciljem ostvarivanja atraktivnog prinosa za vlasnike udjela u fondu.

Investicija istih mjesečnih iznosa dovodi do kupovine manjeg broja udjela u slučaju visokog tečaja i obrnuto, kupovine većeg broja udjela u slučaju niskog tečaja. To rezultira niskom prosječnom cijenom koja može dovesti do nadprosječnog povećanja vrijednosti udjela (cost-average-effect).