NVF - New Vision of Financial Planning

Otvoreni fondovi

Vrsta investicijskih fondova čija je imovina podijeljena na neograničen broj udjela. Fond dakle, prikuplja novčana sredstva prodajom udjela u fondu i tako prikupljena sredstva potom ulaže u različite financijske instrumente. Novim ulaganjima novca u fond kreiraju se novi udjeli, kojima se kupuju novi financijski instrumenti, pa se na taj način povećava akumulacija imovine fonda. Vlasnici u svakom trenutku mogu zahtijevati otkup svih ili dijela udjela u fondu, a društvo koje upravlja fondom, sukladno Prospektu i Statutu, dužno ih je bezuvjetno otkupiti.

Pojam otvorenog investicijskog fonda
Investicijski fond predstavlja zasebnu imovinu, bez pravne osobnosti u vlasništvu vlasnika udjela kojom upravlja društvo za upravljanjem fondovima s ciljem ostvarivanja atraktivnog prinosa za vlasnike udjela u fondu.

U dioničkom fondu ulog fonda je gotovo isključivo u dionice s time da se ulozi u obveznice drže kao rezerva likvidnosti. Zahtijeva naročito dug vremenski horizont, kao i spremnost i sposobnost podnošenja rizika. Fond je namijenjen ulagateljima koji imaju dulji vremenski horizont ulaganja i spremni su prihvatiti velik rizik povezan s ulaganjima u pretežito dionička tržišta te u skladu s tim očekuju visoke prinose.

Uravnotežena investicija u vrijednosne papire s fiksnim prinosom kao i u dionice. Fond je namijenjen ulagateljima koji imaju srednjoročni vremenski horizont ulaganja i spremni su prihvatiti veći rizik povezan s ulaganjima u dionička i obveznička tržišta te u skladu s tim očekuju više prinose.

Ovaj tip fonda orijentiran je prvenstveno generiranju određenog prihoda s velikim stupnjem sigurnosti uz ulaganja prvenstveno u vrijednosne papire s fiksnim prinosom uz mali udio dionica. Fond je namijenjen ulagateljima koji imaju srednjoročni vremenski horizont ulaganja i žele manji rizik povezan s ulaganjima u pretežito obveznička tržišta te u skladu s tim očekuju odgovarajuće prinose.

Ulažu isključivo u instrumente tržišta novca kao npr. trezorske zapise, depozite kod banaka itd. Fond je namijenjen individualnim ulagateljima i pravnim osobama koji imaju kraći vremenski horizont ulaganja i žele malen rizik povezan s ulaganjima u kratkoročne financijske instrumente te u skladu s tim očekuju odgovarajuće niže prinose.

Vrsta investicijskih fondova čija je imovina podijeljena na određeni broj dionica kojima se trguje na organiziranim tržištima. Prilikom osnivanja zatvorenog fonda novčana sredstva se prikupljaju javnom prodajom dionica.

Pri osnivanju fonda određuje se visina temeljnog kapitala kao i broj dokumenata o udjelu koji će se izdati. Ako su izdani svi dokumenti o udjelima, kupnja i prodaja istih moguća je samo preko burze.

Odabir određenog fonda ovisi o mnogo individualnih faktora i Vašem stavu prema riziku. Uzimajući sve navedeno u obzir prinosi fondova uvelike se razlikuju stoga je individualna usporedba NVF savjetnika izuzetno važna.